Assicurazione vita e previdenza privata
Descrivete la copertura desiderata affinché gli assicuratori o intermediari interessati possano preparare la risposta.
Dove va la richiesta dopo l’invio?
- 1. Descrivete la vostra esigenza.
- 2. Il nostro team verifica la richiesta.
- 3. Gli assicuratori o intermediari interessati possono contattarvi con un’offerta.
I vostri recapiti servono a seguire la richiesta e non vengono mostrati pubblicamente. Un riepilogo della vostra esigenza può essere trasmesso agli assicuratori o intermediari interessati.
Assicurazioni
Assicurazione vita e previdenza (terzo pilastro): preparare la richiesta
La previdenza privata completa l’AVS e la previdenza professionale, in particolare con il pilastro 3a vincolato, il pilastro 3b libero o un’assicurazione rischio per decesso e incapacità di guadagno. Con e-preventivo.ch descrivete i vostri obiettivi senza creare un conto; controlliamo la richiesta prima di affidarla ad assicuratori e broker della vostra regione. Poiché una soluzione previdenziale si discute di solito in un colloquio, i tempi dipendono anche dalla vostra disponibilità per un primo incontro.
Cosa indicare nella richiesta: • Obiettivo principale: risparmio per la pensione, protezione della famiglia, copertura di un’ipoteca • Età, stato civile e numero di figli a carico • Situazione professionale: dipendente affiliato a una cassa pensioni oppure indipendente • Interesse per una soluzione 3a (vincolata) o 3b (libera) • Coperture di rischio desiderate: capitale in caso di decesso, rendita per incapacità di guadagno • Preferenza tra una soluzione puramente assicurativa o con una parte investita in fondi • Contratti di previdenza già in corso
Svolgimento abituale: Spiegate la vostra situazione e che cosa volete proteggere. In genere un broker o un consulente assicurativo vi contatta per un colloquio, perché una soluzione previdenziale si costruisce su molti anni. Le offerte illustrano durata, garanzie, condizioni di riscatto ed eventuali questionari sulla salute. Prendetevi il tempo di confrontarle prima di impegnarvi.
Esempi di richieste: • Giovane genitore che desidera un capitale in caso di decesso per tutelare partner e figli • Indipendente senza cassa pensioni che vuole costruirsi una pensione • Coppia che acquista un’abitazione e deve coprire il rischio legato all’ipoteca • Dipendente che vuole confrontare un’assicurazione 3a con un conto 3a bancario • Persona vicina alla pensione che riesamina una vecchia polizza vita
Potete descrivere le esigenze assicurative senza creare un conto. Indicate i rischi da coprire e la data iniziale desiderata. Il nostro team verifica le informazioni. Una sintesi può essere trasmessa agli assicuratori o intermediari interessati; contatti e allegati rimangono privati. Concordate copertura, premio e contratto direttamente con l’assicuratore o intermediario scelto.
Compilare la richiesta assicurativaDomande prima della richiesta
Qual è la differenza tra 3a e 3b?
Il pilastro 3a è una previdenza vincolata: i versamenti hanno un limite massimo, si deducono dal reddito imponibile e il prelievo è possibile solo in casi precisi. Il pilastro 3b è libero e più flessibile, con un trattamento fiscale che varia da Cantone a Cantone. Uno specialista può chiarirvi quale soluzione si adatta al vostro caso.
Devo rispondere a domande sulla salute?
Per le coperture di rischio, come il capitale in caso di decesso o la rendita per incapacità di guadagno, l’assicuratore chiede di regola informazioni mediche. Risposte inesatte possono mettere in discussione il versamento futuro delle prestazioni. Compilate il questionario con calma e precisione.
Posso disdire una polizza vita prima della scadenza?
Spesso sì, ma un’uscita anticipata può portare a un valore di riscatto inferiore ai versamenti effettuati. Le regole sono indicate nella polizza e nelle condizioni generali. Fatevele spiegare prima di firmare.
e-preventivo.ch mi dice quale soluzione scegliere?
No, la piattaforma non fornisce consulenza finanziaria personalizzata. Mette la vostra richiesta in contatto con professionisti della previdenza, che vi presentano le loro proposte. La decisione spetta interamente a voi.